Apollo au service d’une stratégie d’investissement durable et responsable

L’équipe d’Apollo Asset Management accompagne depuis de nombreuses années les établissements financiers dans la gestion des actifs de leurs clients.
A l’heure ou un français sur deux déclare prendre en compte les enjeux du développement durable dans ses choix d’épargne (étude AMF 2020), la prise en compte d’indicateurs ESG dans l’investissement financier est devenu incontournable. Le marché des fonds ISR et les investissements intégrant les critères ESG sont en plein essor dans la gestion des portefeuilles des clients.

Les solutions Apollo connues pour leur efficacité s’adaptent constamment à l’environnement évolutif du monde financier. C’est pourquoi nos équipes ont su mettre au point une solution d’accompagnement des stratégies d’investissements durables et responsables .

Cette solution permet aux investisseurs d’intégrer les critères ESG et les fonds labellisés ISR ou Greenfin lors de l’allocation d’actif.

L’offre Apollo est capable d’accompagner le gérant dans sa stratégie d’investissement durable et responsable en proposant :

• Un panel d’indicateurs ESG
• des fonctions d’aide à la décision
• ainsi que des fonctions de contrôle et de reporting axés sur cette vision.

Nous décrivons ci-dessous les caractéristiques de notre offre Apollo PWM pour le déploiement des stratégies d’investissement durable et responsable.

Apollo PWM, une solution pour les choix d’investissement durable et responsable

Intégration des différents indicateurs d’investissement durable et responsable

Il existe plus de 135 organismes de scoring ESG, des rangs et des notations de la performance ESG d’une entreprise ou d’un fonds.
Apollo offre les moyens d’intégrer les scores ESG de ces différents fournisseurs : Morningstar, Bloomberg, Dow Jones, Sustainability Index et bien d’autres.
Puisque le pilotage des stratégies d’investissement est au cœur de la gestion d’actifs, Apollo offre également à ses clients la possibilité d’intégrer les indicateurs ESG élaborés par eux-mêmes.

Voici un exemple de restitution des critères ESG dans les caractéristiques des actifs.

De plus, la solution sera capable d’intégrer les notations standard associés à l’évaluation des critères ESG de l’entreprise ou du fonds.

Ci-dessous, un exemple de restitution des notes de risques des actifs données par les agences de notation financière.

Pilotage de l’évolution des portefeuilles et choix d’investissements

Notre solution offre aux gérants la possibilité de piloter l’évolution de leurs portefeuilles en intégrant les différentes stratégies d’investissement ESG :

• Des stratégies d’exclusion qui appliquent des restrictions à l’acquisition des actifs liés à des secteurs comme l’armement, le tabac, l’extraction de charbon thermique …
• Les stratégies de biais positif excluant les secteurs cités ci-dessus pour ensuite favoriser les allocations de portefeuille aux titres avec les scores ESG les plus élevés .
• Les stratégies dénommées Best-in-class qui visent à favoriser les premières entreprises d’un secteur en matière d’ESG.
• Mais aussi les stratégies thématiques pour les approches d’investissements dans des thèmes ou des actifs spécifiquement liés à la durabilité.
• Ou bien les stratégies à Impact dont l’objectif principal est de créer des bénéfices environnementaux/sociaux positifs spécifiques .

Ces stratégies peuvent être utilisées de façon unitaire ou complémentaires.

Le pilotage des fonds ISR fonctionnera sur le même principe avec pour les gestionnaires, la responsabilité de choisir des critères/stratégies indépendantes ou complémentaires au regard des critères ESG.

Une solution pour l’audit des portefeuilles ESG et fonds ISR

Nous proposons un ensemble d’outils de suivi et d’audit de l’investissement pour les portefeuilles ESG et les fonds labellisés ISR par l’intermédiaire des éléments suivants :

• Un tableau de bord personnalisable
• La production automatisée des rapports de gestion

Le tableau de bord permettra au gérant de suivre les alertes définies par la société de gestion au regard des critères ESG.
Apollo PWM restituera notamment les alertes suivantes :

• Alertes de dépassement d’allocation
• Seuil de valeur d’indice ESG

Visualisez ci-dessous deux exemples de restitution de ces alertes.

Il est également possible de combiner les notations de plusieurs indicateurs ESG et de contrôler que le pourcentage de détention lié à la stratégie de notation ne dépasse pas un pourcentage seuil.

Voici un exemple de restitution de contraintes liées au pourcentage de détention et à la stratégie de notation .

Nous mettons également à disposition des gérants ou des clients finaux des rapports de gestion automatisés . Ces derniers pourront intégrer les critères ESG et fonds labellisés ISR.

Une solution pour le suivi de la performance des investissements ESG

Apollo dispose aussi d’un module de suivi de la performance des portefeuilles. Ce dernier permet une comparaison des performances et des attributions des portefeuilles et fonds ESG . Pour cela, un ou plusieurs fonds, portefeuille ou benchmark de référence sont utilisés afin d’évaluer la performance des portefeuilles.

Les solutions Apollo sont présentes pour accompagner les établissements financiers dans le pilotage des portefeuilles et les choix d’investissements
L’offre Apollo PWM est très performante et accompagne nos clients dans la gestion quotidienne de leurs actifs. L’intégration des critères ESG et fonds labellisés ISR confirme l’efficacité de notre offre à fort succès.

Relevé de situation en gestion conseillée

En gestion conseillée, l’accompagnement du client par son conseiller est au cœur de la gestion des investissements. La gestion du portefeuille client et son analyse reposent sur la connaissance, l’expertise mais aussi la compréhension par le client des éléments constitutifs de ses portefeuilles. L’expérience client en gestion conseillée se doit donc d’informer le client . C’est pourquoi il faut analyser ses avoirs par l’intermédiaire du reporting client, un relevé de situation édité et remis à ce dernier.

Cette évaluation permet de donner une vision synthétique, dynamique et pertinente des portefeuilles du client. De ce fait, nous accordons de la visibilité aux éléments suivants concernant chaque portefeuille (comptes titres, PEA, contrats d’assurance vie) :

• Les performances
• Les évolutions
• La répartition des actifs
• La composition de ses avoirs

Nous décrivons ci-dessous les sections pertinentes qui doivent apparaître dans un relevé de situation.

La valorisation des portefeuilles au sein du relevé de situation

Le reporting doit valoriser l’état de situation des comptes titres, plans d’épargne actions et contrats d’assurance vie détenus par le client.
Pour chaque portefeuille la valeur des actifs est rappelée en date du trimestre considéré.

Voici, à titre fictif, un exemple illustratif de portefeuilles.

Analyse du profil d’investissement et la composition des avoirs dans le relevé de situation

Présentation du profil d’investissement dans le relevé de situation du client

Nous rappelons au client son profil de risque et nous lui précisons la ligne directive des investissements à suivre sur son type de profil.
Voici un exemple de restitution pour un profil dynamique.

Analyse de la répartition des avoirs dans le reporting client

Afin d’analyser les investissements du client , notre reporting client présente sous forme graphique la répartition des actifs par classe d’actif et par zones géographiques.

Composition détaillée des avoirs dans le reporting client

Nos relevés présentent un inventaire détaillé par actif avec la répartition par actif et une synthèse globale (actifs nets et plus ou moins values latentes).

Les performances et évolutions des portefeuilles

Nous aidons le client à visualiser la performance de son portefeuille grâce à notre relevé de situation. Pour cela, nous restituons la valorisation et la performance sur le dernier mois, le trimestre écoulé et depuis le début de l’année.
Voici un exemple de restitution de la performance en fin d’année fiscale.

Paramétrage et personnalisation du reporting client

Les solutions Apollo s’adaptent aux chartes graphiques des sociétés de gestion. Pour cela, nous proposons des solutions de personnalisation permettant d’importer des éléments spécifiques :

• Le logo
• Les mentions légales
• Et les différentes rubriques utiles à des fins de consultation.

Voici un exemple de rubrique pouvant être ajouté au rapport.

Apollo Asset Management a su accroître son expertise en gestion conseillée par la production et l’édition de relevés de situations.
Ces solutions éditiques permettent à la société de gestion de communiquer fréquemment avec ses clients sur l’évolution de leurs portefeuilles.
Afin de simplifier cette démarche, Apollo Asset Management garantit également les étapes suivantes :

•  La génération des rapports en masse
•  et la transmission au service éditique de la banque afin que chaque client de la société de gestion puisse recevoir son rapport à la fréquence souhaitée.

Les solutions Apollo de reporting et d’éditiques sont extrêmement performantes et régulièrement utilisées chez nos clients, ce qui fait de nous un leader dans le domaine.

Optez pour une solution de gestion pilotée du Plan d’Epargne Retraite Individuel (PERi)

Loi pacte et épargne retraite

La loi Pacte donne depuis 2019 un cadre réglementaire pour la mise en place du Plan d’épargne Retraite individuel. Depuis son décret d’application, la gestion sous mandat peut s’équiper de portefeuilles de ce type.

PWM, une solution pour les portefeuilles PERi

Désormais, Apollo PWM solution de référence pour la gestion sous mandat, propose des fonctions pour la prise en compte de ce nouveau cadre. En effet, outil privilégié pour la gestion privée, la solution du leader ATOS offre à présent la prise en compte des portefeuilles PERi. Pour accompagner l’un des leaders bancaire qui s’est lancé dans ce nouveau segment, nos équipes ont adapté l’outil pour l’équiper des fonctions d’épargne retraite individuel.

Plus précisément, PWM est désormais un progiciel sur lequel les sociétés de gestion peuvent s’appuyer pour diversifier leur offre. Toutes les fonctions attenantes à ce nouveau cadre réglementaire font désormais partie de notre produit. Nous sommes fiers d’offrir une solution naturelle à la gestion industrielle du Plan d’Epargne Retraite Individuel piloté.

Un succès industriel

Par ailleurs, notre solution est un succès reconnu puisque elle est utilisée par un acteur majeur français qui l’a choisi pour lancer son offre PERi. Notre produit propose nativement les instruments de pilotage à la gestion pour gérer les grands volumes de comptes.

Le produit PWM a su s’adapter aux processus métiers. Il fournit des interfaces d’administration qui permettent d’automatiser les portefeuilles d’épargne retraite. Pour cela, il tient compte de la stratégie d’investissement de la banque et de l’horizon de placement. Celui-ci peut être lié à la date de départ à la retraite et au profil de l’épargnant.

Une capacité d’interfaçage et de traitement des ordres

Apollo offre également les moyens de s’interfacer aisément et de façon robuste au passage d’ordres. Notre solution est capable d’envoyer plus de 300.000 ordres sur le marché en des temps très performants. Ceci permet une gestion de portefeuilles industrielle dans un cadre organisationnel propice.

Une solution qui respecte le cadre réglementaire des plans d’épargne retraite

En choisissant Apollo PWM, vous pourrez activer progressivement les fonctions au cours de l’évolution du cadre réglementaire. Par ailleurs, vous disposerez d’un outil complet pour vous positionner facilement sur ces nouveaux supports.

Choisir Apollo PWM, c’est se rassurer avec une solution de référence efficace et évolutive qui vous assistera dans la gestion des comptes PERi. Nos équipes maitrisent parfaitement ce nouveau cadre réglementaire et sauront vous aider dans sa mise en place.

Enfin, choisir Apollo PWM c’est aussi choisir le groupe ATOS, leader européen qui vous assure de la sérénité.

APOLLO : une piste d’audit fiable et complète

Parce qu’il est primordial de pouvoir à tout moment suivre l’historique de modification des données de l’établissement financier, Apollo offre une piste d’audit qui couvre l’ensemble des informations manipulées par les utilisateurs de la solution.

Chaque information modifiée passe par un système de log centralisé qui enregistre la donnée avant puis après modification, l’auteur ainsi que la date et l’heure du changement.

Cette piste d’audit est facilement consultable et accessible en un seul clic sur chaque entité métier (portefeuille, client, mandat, modèle, …).

L’ajout de nouvelles informations à saisir ne nécessite aucun développement supplémentaire : la piste d’audit est intégrée de manière standard au cœur de l’outil.

Parce qu’il est également indispensable de pouvoir reconstituer la chronologie de certains traitements, Apollo propose de façon native un système de workflow où chaque étape est historisée. Cette fonctionnalité offre un suivi complet des actions effectuées par les utilisateurs et permet de lier facilement deux actions métier : la fluidité et la richesse d’informations font partie des priorités de la solution Apollo.