Relevé de situation en gestion conseillée

En gestion conseillée, l’accompagnement du client par son conseiller est au cœur de la gestion des investissements. La gestion du portefeuille client et son analyse reposent sur la connaissance, l’expertise mais aussi la compréhension par le client des éléments constitutifs de ses portefeuilles. L’expérience client en gestion conseillée se doit donc d’informer le client . C’est pourquoi il faut analyser ses avoirs par l’intermédiaire du reporting client, un relevé de situation édité et remis à ce dernier.

Cette évaluation permet de donner une vision synthétique, dynamique et pertinente des portefeuilles du client. De ce fait, nous accordons de la visibilité aux éléments suivants concernant chaque portefeuille (comptes titres, PEA, contrats d’assurance vie) :

• Les performances
• Les évolutions
• La répartition des actifs
• La composition de ses avoirs

Nous décrivons ci-dessous les sections pertinentes qui doivent apparaître dans un relevé de situation.

La valorisation des portefeuilles au sein du relevé de situation

Le reporting doit valoriser l’état de situation des comptes titres, plans d’épargne actions et contrats d’assurance vie détenus par le client.
Pour chaque portefeuille la valeur des actifs est rappelée en date du trimestre considéré.

Voici, à titre fictif, un exemple illustratif de portefeuilles.

Analyse du profil d’investissement et la composition des avoirs dans le relevé de situation

Présentation du profil d’investissement dans le relevé de situation du client

Nous rappelons au client son profil de risque et nous lui précisons la ligne directive des investissements à suivre sur son type de profil.
Voici un exemple de restitution pour un profil dynamique.

Analyse de la répartition des avoirs dans le reporting client

Afin d’analyser les investissements du client , notre reporting client présente sous forme graphique la répartition des actifs par classe d’actif et par zones géographiques.

Composition détaillée des avoirs dans le reporting client

Nos relevés présentent un inventaire détaillé par actif avec la répartition par actif et une synthèse globale (actifs nets et plus ou moins values latentes).

Les performances et évolutions des portefeuilles

Nous aidons le client à visualiser la performance de son portefeuille grâce à notre relevé de situation. Pour cela, nous restituons la valorisation et la performance sur le dernier mois, le trimestre écoulé et depuis le début de l’année.
Voici un exemple de restitution de la performance en fin d’année fiscale.

Paramétrage et personnalisation du reporting client

Les solutions Apollo s’adaptent aux chartes graphiques des sociétés de gestion. Pour cela, nous proposons des solutions de personnalisation permettant d’importer des éléments spécifiques :

• Le logo
• Les mentions légales
• Et les différentes rubriques utiles à des fins de consultation.

Voici un exemple de rubrique pouvant être ajouté au rapport.

Apollo Asset Management a su accroître son expertise en gestion conseillée par la production et l’édition de relevés de situations.
Ces solutions éditiques permettent à la société de gestion de communiquer fréquemment avec ses clients sur l’évolution de leurs portefeuilles.
Afin de simplifier cette démarche, Apollo Asset Management garantit également les étapes suivantes :

•  La génération des rapports en masse
•  et la transmission au service éditique de la banque afin que chaque client de la société de gestion puisse recevoir son rapport à la fréquence souhaitée.

Les solutions Apollo de reporting et d’éditiques sont extrêmement performantes et régulièrement utilisées chez nos clients, ce qui fait de nous un leader dans le domaine.